Почему мошенничество в стиле «МММ» стало социальным явлением?

Появление миллионов последователей Лёни Голубкова в 1994 году традиционно связывают с финансовой неграмотностью населения. Сегодня о пирамидах и принципах их действия знает уже подавляющее большинство граждан, но число потерпевших продолжает расти.

Так, в МВД по РТ на сегодня поступило более ста заявлений от вкладчиков, доверивших свои денежки татарстанской финансовой организации под названием Finiko. Об этом на брифинге в «Татмедиа» за­явил начальник отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Руслан Давлетьяров. Позднее на вопрос нашей газеты о реальном числе пострадавших он отметил, что, по предварительной информации, в одной лишь Казани их более тысячи. Мы же, не будучи связанными официальными рамками, осмелимся предположить, что жертв финансовой пирамиды как минимум десятки тысяч человек. Но суть не в абсолютной цифре.

Ещё несколько дней назад МВД по РТ располагало всего лишь десятком заявлений от обманутых вкладчиков. Таким образом, остальные до последнего на что-то надеялись или… боялись.

Суммы, которые люди нес­ли в Finiko, по словам Руслана Давлетьярова, очень разные. Большинство вкладывало от ста тысяч до миллиона рублей – причём нередко заёмных, кредитных средств. Но среди заявителей есть, к примеру, гражданин, вложивший сюда восемь миллионов. Остаётся лишь догадываться, какие потери понесли те, кто «остался за кадром». При этом в МВД уверены: значительное количество вкладчиков хорошо знало о риске, на который шло, но надеялось схватить удачу за хвост.

Легальность организации, в которую вы собираетесь «инвестировать» свои средства, легко проверить по наличию на сайте Центробанка. Если её нет в списке тех, кому разрешено доверительное управление, бейте тревогу

Что касается боязни, то здесь речь идёт о двух категориях граждан. «Традиционно» есть те, кто надеется (по темноте или от безысходности) вернуть денежки лояльным отношением к финансовой организации и до поры обходит правоохранительные органы стороной. Но есть среди вкладчиков, по словам Руслана Давлетьярова, и вполне образованные товарищи, в том числе госслужащие. И вот они-то могут бояться вопросов по целому ряду моментов. Тут вам и происхождение вложенных немаленьких сумм, и само участие в криптовалютном рынке, находящемся в России, по сути, на нелегальном положении.

Но в этом, как ни странно, и состоит секрет живучести нынешних финансовых пирамид. Работай они на ниве традиционной валюты, их действия достаточно быстро были бы пресечены Центробанком. Но операции с криптовалютой, да ещё и на зарубежных виртуальных площадках, ему пока неподконтрольны – российское законодательство делает в этом направлении лишь первые шаги. Поэтому и для регулятора, и для правоохранителей всё сводится к поговорке «Видит око, да зуб неймёт». Полиции, к слову, в этом смысле ещё сложнее – назвать пирамиду пирамидой можно лишь после соответствующего решения суда, а оно, понятно, появляется, когда от злосчастной финансовой организации остались одни головёшки. Хотя предсказать подобный исход можно, как правило, задолго до эпического краха.

По мнению спикера, о появлении очередной финансовой пирамиды можно догадаться всего по двум признакам – агрессивной рек­ламе через соцсети и, что называется, из уст в уста и обещанию гигантских процентов. Та же Finiko с 2019 года привлекала деньги, суля доходность до тридцати процентов в месяц. Столь же фантастические прибыли обещают и другие компании подобного сорта. К сожалению, расчёт аферистов на человеческую алчность пока полностью оправдывается…

Федеральный закон от 31 июля 2020 года №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» запрещает любым российским организациям осуществлять услуги с привлечением денежных средств в виде криптовалюты. Таким образом, вкладчики современных финансовых пирамид изначально участвуют в незаконной деятельности

К слову, настоящие криптовалютные трейдеры, как правило, не афишируют свою деятельность и никогда не делятся «секретами успеха». Деньги на свои спекуляции они находят без создания каких бы то ни было организаций с офисами для приёма вкладчиков.

…Во времена Лёни Голубкова множество акционеров «МММ» было использовано, что называется, втёмную. Сегодня же значительное число вкладчиков финансовых пирамид несёт туда свои денежки вполне осознанно. В надежде успеть снять сливки. То бишь получить прибыль за счёт других, менее расторопных граждан.

Принцип получения дохода любой ценой, независимо от тяжести последствий для окружающих, характерен для игорного и наркобизнеса, но они-то вне закона. Наркодилеры и «активисты» подпольных казино по определению подвергаются общественному порицанию… А вот рядовые участники финансовых махинаций, «вкладчики», намеревающиеся по факту обобрать ближнего, почему-то остаются белыми и пушис­тыми. С таким отношением, отметил спикер, от финансовых пирамид не избавиться даже с помощью самых лучших законов. Как прежних, касающихся мошенничества и незаконной финансовой деятельности, так и тех, что должны в ближайшее время «взять под контроль» криптовалютный рынок.