О профилактике создания финансовых пирамид, а также способах защиты от мошенников на финансово-кредитном рынке шла речь на прошедшей недавно пресс-конференции в Государственном Совете.
На вопросы журналистов отвечали заместитель председателя Комитета Госсовета по законности и правопорядку Александр Чубаров и заместитель начальника Управления – начальник отдела по борьбе с преступлениями в сфере налогообложения и криминальным банкротством Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Рафаэль Усманов. Участие в пресс-конференции также принял начальник отдела по пресечению преступлений в финансово-кредитной системе Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Фаннур Шагвалиев.
«Татарстан является одним из наиболее развитых в экономическом отношении субъектов России и находится в лидерах по инвестиционному климату, – подчеркнул Александр Чубаров. – Развитая экономика региона ведёт к появлению как положительных, так и отрицательных явлений. Один из примеров негативных явлений – создание финансовых пирамид. Деятельность таких компаний в информационном поле обрастает легендами, которые способствуют привлечению даже финансово грамотных инвесторов».
Как отметил Александр Чубаров, Министерством внутренних дел по РТ и Следственным управлением Следственного комитета РФ по РТ проводится комплекс мероприятий по выявлению и раскрытию преступлений, связанных с созданием финансовых пирамид. Контрольный вопрос о профилактике создания финансовых пирамид на территории Татарстана уже рассматривался депутатами комитета в октябре прошлого года.
По результатам обсуждения, как сообщает пресс-служба Госсовета, было принято постановление, в котором депутаты рекомендовали Республиканскому агентству по печати и массовым коммуникациям «Татмедиа» широко информировать граждан о методах и способах защиты от мошенников. Министерству внутренних дел по РТ и Следственному управлению Следственного комитета РФ по РТ было рекомендовано «работать на опережение», чтобы по возможности прекращать деятельность финансовых пирамид на начальном этапе их деятельности.
«Противодействие финансовым пирамидам – одно из приоритетных направлений деятельности МВД по РТ, поскольку, как правило, такие случаи имеют общественный резонанс, большое количество потерпевших со значительным ущербом, – отметил Рафаэль Усманов.
Он сообщил, что основной пик создания финансовых пирамид в республике пришёлся на 2012–2018 годы. В этот период было возбуждено 42 уголовных дела, осуждены представители 18 финансовых пирамид. С определённого времени от сложившейся классической схемы финансовые пирамиды перешли на более рискованные виртуальные механизмы. В этом году уже возбуждено десять соответствующих уголовных дел. Рафаэль Усманов назвал основные факторы, которые говорят о том, что речь идёт о финансовой пирамиде. Во-первых, это обещание высоких процентов (иногда 50, 100 и более в год). Если обещанный процент выше банковской ставки, это уже повод задуматься. Во-вторых, финансово-кредитная организация должна быть обозначена в реестре Центробанка. В-третьих, должны насторожить фальшивые брокерские компании. Наконец, весьма подозрительными являются призывы «приведи друга или двоих и получишь больше», раздача дорогостоящих подарков и обширные конференции в VIP-залах.
Так можно ли поставить окончательный законодательный заслон финансовым пирамидам? Александр Чубаров подчеркнул, что «нам бы хотелось иметь такое законодательство, которое ещё на стадии их формирования пресекало бы деятельность финансовых пирамид, однако на начальных стадиях они нередко действуют легально, привлекая знаменитостей и выплачивая обещанное». Проблемы начинаются позже. Заместитель председателя комитета напомнил, что в своё время таким вызовом были проблемы с обманутыми дольщиками, однако благодаря принятым мерам сейчас их число значительно уменьшилось. По словам Александра Чубарова, в настоящее время ведётся аналитическая работа и по деятельности финансовых пирамид. «Решение обязательно будет найдено», – заверил он.
