Центробанк России выявил в 2020 году в Татарстане 24 организации с признаками нелегальной деятельности, в их числе 18 – «чёрные кредиторы». Материалы по ним переданы в правоохранительные органы, сообщили в пресс-службе Национального банка по РТ.

«Чёрные кредиторы» – это компании, которые выдают кредиты и займы нелегально, без соответствующего разрешения или лицензии Банка России. Они могут маскироваться под микрофинансовые организации и ломбарды, однако ими не являются.

Нелегальные организации, как правило, выдают кредиты без справок и поручительств под очень высокие проценты, о размере которых клиента иногда даже не предупреждают, и могут использовать преступные схемы, чтобы обманом завладеть его деньгами и имуществом. «Нелегалы» применяют три распространённые схемы. Во-первых, требуют предоплату за кредит (мошенники берут взнос за проверку кредитной истории, страховку, комиссию за перевод). Во-вторых, используют данные заёмщика в своих целях (могут взять кредит на имя клиента или обнулить его счета, если документы и данные банковских карт попали им в руки). В-третьих, злоумышленники могут обманом заставить клиента подписать договор с условиями, которые гораздо хуже тех, что ему обещали вначале.

Кроме того, граждане нередко западают на финансовые пирамиды. А это мошеннические проекты, цель которых – собрать деньги с доверчивых индивидов, посулив им невероятную прибыль в дальнейшем. Организаторы пирамид зачастую гарантируют доход намного выше, нежели предлагает банковский сектор, при том что на финансовом рынке такие заявления запрещены, а схема начисления средств клиентам этих фирм часто сложна и запутанна. Организаторы таких схем просят приводить новых клиентов и активно используют для этого социальные сети. Современные пирамиды имеют короткий срок существования: их создатели собирают деньги вкладчиков и исчезают.

Прежде чем обращаться за услугами в ту или иную финансовую организацию, проверьте, есть ли компания в реестре Банка России. Узнать, легально ли работает фирма, можно на сайте Центробанка или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Не соблазняйтесь излишне заманчивым предложением, внимательно читайте договор.

Если вы столкнулись с мошенниками, обращайтесь в правоохранительные органы. Финансовая организация показалась вам подозрительной или ваши права нарушает легальный участник рынка? Отправьте жалобу в интернет-приёмную Банка России, советует пресс-служба Нацбанка по РТ.