Если некая фирма предлагает вам лёгкую работу с высоким заработком, задумайтесь: не очередная ли это финансовая пирамида?
Рынок труда республики динамичен и предлагает массу вакансий для желающих работать. Частенько людей приглашают на не очень обременительную работу, обещая при этом большую зарплату. Казалось бы, кандидатам следует задуматься, если вахтёру готовы платить, как топ-менеджеру крупной организации, или если его, соискателя без высшего образования, рассматривают в качестве кандидата на должность директора…
Но нет, простаков всегда достаточно, и многие продолжают попадаться на удочку с лакомой приманкой.
Так, знакомый прочитал объявление о том, что некая организация подыскивает помощника руководителя с высоким окладом. Когда мужчина пришёл устраиваться, ему навязали прохождение платного обучения. Потом сообщили, что для продвижения по карьерной лестнице необходимо привлекать в организацию других людей, а для этого нужно заняться рекламой путём раздачи листовок. Дальше – больше: уговорили стать «инвестором» родной фирмы – вложить средства в её развитие путём покупки панацеи от всех болезней и проблем – БАДов. Денег у безработного не было. Ничего – предложили взять кредит. В итоге мужчина остался без денег, без работы, но зато с долгами.
Как нам сообщила помощник прокурора РТ Ирина Петрова, эта схема обмана при трудоустройстве не нова: аферисты под видом работодателей предлагают людям высокооплачиваемые вакансии уже давно. В отличие от своих жертв, мошенники не стоят на месте, а постоянно меняют схемы обмана. В последнее время, например, в моде переформатирование финансовых пирамид из кооперативов и микрофинансовых организаций в торговые площадки и криптообменники.
«Совершать хищения у граждан путём открытия кредитной либо любой другой поднадзорной Банку России организации слишком опасно ввиду того, что нужно вести какую-никакую бухгалтерию, предоставлять гражданам приходные документы, – поясняет Ирина Петрова. – Злоумышленники поняли, что всё это в дальнейшем поможет правоохранительным органам собрать доказательную базу, если опрашивать официальных представителей и требовать необходимые документы. Гораздо более эффективно создать некий виртуальный бренд (их очень много) без фактического создания юридического лица под видом осуществления рекламы для некой иностранной организации (как правило, зарегистрированной в государствах, с которыми затруднена деловая переписка). Такие организации осуществляют свою деятельность чаще всего под видом предоставления услуг по обучению, консультированию и дальнейшей торговле криптовалютой, ценными бумагами. Учат якобы, как делать спортивные ставки, покупать инвестиционные портфели и прочим видам финансовых посредничеств, осуществляемых, разумеется, за пределами Российской Федерации. Причём заманивают граждан обычно под предлогом предоставления высокооплачиваемой работы».
Как это действует? Расскажем подробнее. Представители некой организации приглашают человека на собеседование и предлагают сначала пройти бесплатное обучение трейдингу. Потом настаивают, что надо научиться делать ставки на бирже, дабы «разговаривать со своими будущими коллегами на одном языке». Следующим этапом становятся необходимость вложения в дело денежных средств и игра на бирже. При этом граждане, обратившиеся в организацию, как правило, люди безработные, а следовательно, без значительных денежных накоплений. Сотрудники компании опять-таки подводят к тому, что человек оформляет кредит. При этом у мошенников имеется налаженная схема по отправке заявок в кредитные учреждения от имени обратившихся за работой граждан. После получения кредита деньги зачисляются на расчётные счета партнёров организации. Далее менеджеры компании рекомендуют обучающемуся сделать несколько ставок. В результате их рекомендаций тот просто лишается денег, остаётся с долгами и без работы.
В отличие от своих жертв, мошенники не стоят на месте, а постоянно меняют схемы обмана. В последнее время, например, в моде переформатирование финансовых пирамид из кооперативов и микрофинансовых организаций в торговые площадки и криптообменники
Нелегальные кредиторы могут также действовать под видом ломбарда или комиссионного магазина. То есть человек изначально идёт в ломбард, но в итоге заключает договор кредитования. Чтобы уйти из-под надзора Банка России, кредиторы, бывает, скрывают свои реальные дела также под видом лизинговой деятельности. На территории Татарстана уже выявлены такие компании. Клиенты брали у них деньги под процент под залог паспорта собственных транспортных средств.
Виновные в незаконном предоставлении потребительских займов привлечены к ответственности. Наказание за такое нарушение предполагает штраф в размере до 500 тысяч рублей.
Может ли простой гражданин, который захотел вложить свои деньги в компанию, самостоятельно определить, финансовая это пирамида или нет? Ирина Петрова рассказала о признаках, по которым можно предположить, что компания является таковой. «Доходность от вложений у неё в разы выше, чем в среднем у ближайших конкурентов по рынку, – поясняет она. – Так, небезызвестная Finiko обещала своим клиентам доход в размере до 25 процентов в месяц. Компании подобного рода выдают гарантию доходности вложений, скрывая, что по российскому законодательству ни один брокер не вправе гарантировать, что вложения обязательно принесут доход. Также эти компании разворачивают широкомасштабную рекламную кампанию в СМИ, интернете, в рассылках через электронную почту с теми же обещаниями гарантированной высокой доходности. При этом у граждан нет доступа к информации о реальном финансовом положении дел компании – она не сообщает о роде своей деятельности, у неё нет в собственности основных средств или других дорогостоящих активов. Также при проведении финансовых операций компания не предоставляет данные о разрешениях или лицензиях, которые должны быть оформлены в Банке России».
Последователей Остапа Бендера редко останавливает угроза наказания… Их больше беспокоит, что их афера всё равно вскроется, поэтому они старательно изобретают новые способы отъёма денег у населения. Так что их потенциальным жертвам тоже следует держать нос по ветру: быть бдительными, критичными и повышать свою правовую и финансовую грамотность.
