С 25 июля банки в России будут обязаны приостанавливать денежные переводы на срок до двух дней, если информация о получателе содержится в базе данных подозрительных операций, сообщает издание “Прайм”.

Это нововведение направлено на защиту граждан от мошенников, сообщил доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В.Плеханова Татьяна Белянчикова.

В последние годы Банк России принял ряд мер для борьбы с мошенническими действиями в сфере денежных переводов. Одной из них стало создание базы данных, куда попадают контакты лиц, подозреваемых в мошенничестве.

Часто жертвами становятся доверчивые граждане, которые под воздействием социальной инженерии переводят деньги на так называемые «безопасные» счета мошенников.

Теперь Банк России требует от коммерческих банков повышенной бдительности. Критерии для блокировки операций стали более широкими: помимо наличия в базе данных, банки будут учитывать нетипичный характер транзакций и необычную активность клиента перед операцией, включая длительные разговоры по телефону и большое количество сообщений от незнакомцев.

Однако это нововведение может привести к увеличению числа заблокированных переводов, поскольку банки боятся последствий за осуществление сомнительных операций в соответствии с законом 115-ФЗ. В случае нарушения закона кредитные организации обязаны вернуть деньги клиенту в течение 30 дней.

Эксперт предупреждает, что в ближайшее время многие клиенты могут столкнуться с задержками переводов и блокировкой счетов. В случае возникновения таких проблем рекомендуется незамедлительно обращаться в банк для выяснения причин блокировки и предоставления доказательств своей невиновности.

Хотя новые меры могут снизить количество мошеннических схем, Белянчикова подчеркивает необходимость регулярного обновления рекомендаций для банков, чтобы они могли эффективно реагировать на новые методы мошенников.