В январе-сентябре 2020 года Банк России выявил в Татарстане 16 организаций с признаками нелегальной деятельности: 13 «черных кредиторов» и 3 финансовые пирамиды. Материалы по ним переданы в правоохранительные органы.
«Черные кредиторы», как правило, предлагают деньги в долг без справок и поручительств. Однако риск потерять имущество, которое нередко передается в залог по таким займам, высок. Нелегальные кредиторы используют противоправные методы взыскания долга.
Большая часть таких организаций выдает себя за микрофинансовые организации и ломбарды. Они не включены в соответствующие госреестры и не имеют права выдавать займы.
Финансовые пирамиды сейчас чаще действуют в интернете. Они могут позиционировать себя как инвестиционные компании, предлагать вложиться в «онлайн-проекты». Используют громкое и привлекательное название, активно рекламируют себя и обещают гарантированную высокую доходность.
Но такие компании не ведут инвестиционной деятельности и фактически не оказывают услуг, а выплата денег, если и производится, то за счет средств других вкладчиков.
Помните, что сайты добросовестных финансовых организаций в крупнейших российских сетевых поисковых системах сейчас маркируются специальным символом - синим кружком с галочкой. Также узнать, легально ли работает компания, можно сайте Банка России или в мобильном приложении ЦБ онлайн.