В Татарстане большинство нелегальных участников на финансовом рынке — «черные кредиторы». Так, только в первом полугодии этого года Банк России выявил в республике сразу 10 организаций с признаками нелегального кредитора.
Такими схемами, например, занимаются граждане, которые по индивидуальным гражданско-правовым договорам предоставляют займы под залог недвижимости другим людям. Но их цель не получить прибыль за счет возврата долга с процентами, а подвести заемщика к неисполнению договора. А потом они взыскивают долг по следующей схеме: на имущество накладывается арест и залог реализуется. В таких случаях заемщик рискует потерять жилье или другое ценное имущество.
Поэтому не нужно занимать деньги у незнакомцев, а прежде чем обратиться в финансовую организацию, необходимо проверить у компании наличие официального разрешения на предоставление конкретных финансовых услуг. Кстати, это можно сделать в разделе «Проверить финансовую организацию» на сайте Банка России.
Всего за первое полугодие 2023 года Банк России выявил в Татарстане 11 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Кроме нелегальных кредиторов это также один нелегальный субъект на страховом рынке. В отсутствие агентских договоров с легальными страховыми компаниями он предлагал оформить полисы ОСАГО.
Информация о компаниях с признаками нелегальной деятельности, выявленных с 2020 года, вносится в предупредительный список Банка России. Сейчас в списке более 10 тыс. компаний, и перечень ежедневно обновляется.
Если вы узнали о нелегально работающей на рынке организации, например, увидели подозрительную рекламу в Интернете, сообщите о ней Банку России через интернет-приемную или с помощью формы анонимного информирования.