В Татарстане сегодня расследуются уголовные дела по 25 компаниям, которые обманывали своих вкладчиков
На днях в республике завершилось предварительное следствие по уголовному делу в отношении руководителя финансовой пирамиды «Социум-Групп». Зарегистрирована компания была в Панаме, руководил ею 57-летний уроженец Сызрани, заявлявший, что «продает знания». Только в Татарстане от его действий пострадали 335 человек (в основном это люди старше 50 лет, пенсионеры), в общей сложности они потеряли более 12 млн рублей.
Аналогичным образом уроженец Сызрани «наследил» в Москве, где обманул около 700 человек, в Йошкар-Оле и Новосибирске. Был неоднократно судим, в общей сложности приговорен к 10 годам лишения свободы.
И здесь надо отдать должное сотрудникам МВД Татарстана – в ходе следствия им удалось наложить арест на четырехэтажный дом и участок земли подсудимого в Московской области стоимостью более 12 млн, так что у татарстанских потерпевших есть шанс вернуть свои деньги.
По информации заместителя начальника Главного следственного управления МВД по РТ Тимура Хайруллина, в «Социум-Групп» применялось несколько основных приемов финансовых пирамид: во-первых, клиентам гарантировали прибыль от 100 до 300 процентов годовых; во-вторых, вкладчикам давали подержать в руках их «прибыль», а потом убеждали, что выгоднее не забирать ее, а вложить заново – для получения еще большей прибыли (после чего они этих денег не видели никогда); в-третьих, и это классический принцип, обрадованные первой «прибылью» вкладчики сами приводили в сети «социума» своих близких и знакомых.
Что там старуха-процентщица Достоевского с ее мизерными по сравнению с доходами нынешних «финансистов»! Хотя ростовщики и считаются прародителями финансовых пирамид, но не они в начале 90-х годов пустили по России первую сокрушительную волну мошенничеств в этой сфере. Под зажигательную и непривычную для простого советского человека телерекламу «Хопер-Инвеста», МММ, «Русского дома Селенга» и «Властелины» люди, именуемые «партнерами», теряли триллионы рублей.
Эксперты подсчитали, что в мире всплеск финансовых пирамид происходит с периодичностью в 20 лет. Это в мире, но не в России, которую за последнее двадцатилетие накрывает уже четвертая такая волна.
Вторая случилась в конце девяностых: тогда у татарстанцев на слуху были компании «Орион», «Астран», «Олимпик», «Атлантида», «Мой мир». По словам Тимура Хайруллина, в тот период МВД по РТ активно включилось в дело, и эти финансовые пирамиды были успешно ликвидированы, организаторы понесли заслуженное наказание. Кстати, многие из этих структур были созданы жителем нашей республики Айратом Хисамиевым и действовали во многих регионах страны.
– Третья волна схлынула совсем недавно. Многие обманутые вкладчики на всю жизнь запомнили такие названия, как «Гарант», «Рубин», «Надежда». Преступники маскировали свою деятельность под вполне легальный бизнес – общества взаимного страхования, потребительскую кооперацию, брокерские компании и так далее, – поясняет Тимур Хайруллин. – В этом ряду особенно впечатляет пирамида «Гарант». К счастью для наших потерпевших, в ходе расследования этого уголовного дела удалось наложить арест на имущество как самих фигурантов, так и на имущество их организаций, стоимость которого составляет около 200 миллионов рублей. По приговору суда у вкладчиков (их более 1600 человек) есть шанс вернуть свои сбережения.
Представитель Главного следственного управления МВД по РТ призывает всех потерпевших от действий «Гаранта», кто еще не обратился в полицию с заявлением, сделать это как можно оперативнее. Дело в том, что недавно была задержана и взята под стражу одна из организаторов этой пирамиды, находившаяся в международном розыске. Ее отец – вдохновитель и руководитель «Гаранта» – сейчас скрывается в Израиле, и заполучить его у наших правоохранителей пока нет возможности. Но уголовное дело возобновили.
В настоящее время Татарстан, как и все регионы России, переживает четвертую волну финансовых пирамид. Последнюю ли? Самое печальное, считает начальник отдела управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Ринат Акчурин, что население не учится на собственных ошибках, люди кочуют из одной финансовой пирамиды в другую, становясь потерпевшими по нескольким уголовным делам.
– Только в этом году возбуждено четырнадцать уголовных дел по различным организациям, имеющим в своей деятельности признаки финансовых пирамид. К нам с заявлениями обратились почти 3,5 тысячи пострадавших, только по зарегистрированным заявлениям ущерб составляет более 500 миллионов рублей, – сообщил Ринат Акчурин.
Конечно, никто из тех, кто пытается вытащить из людей последние накопления, не напишет на вывеске своей организации, что это «финансовая пирамида». Доверчивое население завлекают милыми и безобидными названиями типа «центр микрофинансирования», «кредитно-потребительский кооператив», «касса взаимопомощи». Одни только призывы избавить вас от долгов чего стоят! И люди откликаются, вновь наступают на те же грабли.
– Мы не можем запретить рекламу организаций, которые занимаются такой деятельностью, – продолжает Ринат Акчурин. – На начальном этапе она вполне законна. Люди добровольно приносят деньги, добровольно подписывают договоры. Мошенничество начинается тогда, когда организаторы перестают выплачивать обещанную прибыль, а потом и вовсе скрываются. До этого момента воздействовать на них мы не можем.
И если до недавнего времени многие организации заключали с вкладчиками «бумажные» договоры, то сейчас в моду входит виртуальная бухгалтерия – договоры «подписываются» в Интернете, человек наблюдает за ростом своего вклада на специальном сайте. Не надо объяснять, что он может делать это бесконечно долго, а организаторы тем временем сбегут. А вот к заявлению в полицию он ни одного документа приложить не может. Бухгалтерия-то виртуальная!
…На днях окончено предварительное следствие по уголовному делу в отношении руководителя фирмы «Альметьевск-кредит». Под обещания баснословных процентов житель Альметьевска обобрал 153 вкладчиков на 57 миллионов рублей.
«Легких денег не бывает, – таков вердикт Тимура Хайруллина, – 100 процентов годовых – это нереально. Реальны лишь заявления от потерпевших – наивных и жестоко обманутых».
