ПЕРВЫЕ ПОШЛИ
Скандал вокруг масштабных афер на рынке ИЖС разразился в Татарстане в 2024 году. А события, которые этому предшествовали и легли в основу уголовных дел, происходили большей частью в 2023 году. Тогда желающие обзавестись собственным загородным домом заключали договоры с подрядчиками, которые предлагали им за 5–6 млн рублей возвести за полгода добротный дом под ключ, и брали на строительство кредиты с господдержкой в Сбере. А в итоге застройщики, получив кредитные средства, бессовестным образом обманули своих клиентов. Обманутые ижээсники остались без домов и с миллионными долгами, на которые ежедневно капают проценты.
Компания «Таунхаусы и дома» – один из недобросовестных застройщиков, который не выполнил обязательства перед заказчиками. Его дело первым дошло до суда.
По версии следствия, в конце 2022 года казанец Артур Валиуллин разработал мошенническую схему, нацеленную на тех, кто мечтает о собственном доме недалеко от города. Ведь с начала пандемии популярность загородной недвижимости только росла. Валиуллин собрал команду и выстроил структуру из нескольких юридических лиц – ООО «Таунхаусы и дома», ООО «Бастион-Строй», а также из индивидуальных предпринимателей.
У компании были офисы, агрессивная реклама в интернете и СМИ со светлым образом надежного застройщика. Потенциальных клиентов приглашали на встречи, убеждали, что совсем скоро они станут счастливыми обладателями прекрасных домов, и те бежали в банк оформлять кредиты на строительство.
После того как застройщик получал кредитные средства, он какое-то время имитировал бурную деятельность – у кого-то на участке успели залить фундамент, у кого-то даже начали возводить стены. Но вскоре все работы заканчивались и строители исчезали, чтобы никогда не вернуться.
Схема работала до апреля 2024 года, пока десятки обманутых семей не пошли с заявлениями в полицию.
ПОСОБНИЦА ИЗ СБЕРА
Учредитель ООО «Таунхаусы и дома» Артур Валиуллин – главный обвиняемый по делу об афере на рынке ИЖС. Следствие считает, что именно он координировал весь процесс и контролировал денежные потоки. Кроме мошенничества в особо крупном размере, ему вменяют легализацию похищенных средств. По данным следствия, на украденные у клиентов компании деньги он купил себе Mercedes, BMW и Audi, которые оформил на подставных лиц.
Кроме организатора Валиуллина, на скамью подсудимых сели еще шесть человек.
Фото: © Анастасия Богданова / «РТ»
Нелли Желованова – директор компании «Таунхаусы и дома», которая отвечала за рекламу, поиск клиентов, заключение с ними договоров и своевременное поступление денег. Екатерина Утомбаева – предшественница Желовановой с теми же обязанностями.
Радик Утомбаев – руководитель ООО «Бастион-Строй» – контролировал процесс строительства домов, чтобы клиенты раньше времени не заподозрили неладное, и тоже участвовал в поиске новых заказчиков.
Бригадир строителей Ильнур Замалетдинов обеспечивал на местах выполнение локальных работ, создающих видимость, что стройка идет.
Кредитный брокер компании Ренат Гиматдинов готовил договоры подряда и сопровождал клиентов в банке при оформлении кредитов.
Отдельная роль в деле отводится бывшей сотруднице Сбербанка Венере Гарифуллиной. По версии следствия, она помогала ускорять оформление кредитов и способствовала перечислению денег на задействованные в преступной схеме левые счета. В отличие от остальных подсудимых, которых обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере, ей вменяют пособничество в мошенничестве.
Напомним, что некоторые из обманутых ижээсников пытались судиться с самим Сбером, к которому у них возникли серьезные претензии. Ведь после того, как обман вскрылся, выяснилось, что сотрудники банка с подачи представителей застройщиков (тех самых кредитных брокеров) готовили платежные поручения и переводили деньги кредитов с господдержкой не на счета подрядчиков по договору, а на реквизиты каких-то третьих организаций и лиц.
Обманутые ижээсники требовали от Сбербанка восстановить суммы кредитов на их счетах и вернуть уплаченные по кредитам проценты. Однако суды с кредитной организацией были проиграны. Тем не менее теперь уже бывшей сотруднице Сбера предъявлено обвинение в пособничестве мошенниками.
Гарифуллина находится сейчас под домашним арестом. Валлиулин, Утомбаев, Гиматдинов и Замалетдинов – под стражей. Желовановой и Утомбаевой суд назначил меру пресечения в виде запрета определенных действий.
ПРОСИЛИ ВОЙТИ В ПОЛОЖЕНИЕ
На вчерашнем заседании первым допросили потерпевшего Аскара Абзалова, заплатившего за строительство дома 4,6 млн кредитных рублей.
Потерпевший рассказал, что осенью 2023 года они с женой, как молодая семья, решили сменить съемную однокомнатную квартиру в Казани на собственный дом и воспользоваться для этого госпрограммой. Супруги посмотрели несколько готовых вариантов, но им ни один не понравился, и они наткнулись на объявление «Таунхаусы и дома».
От имени компании с ними связался некий риелтор, который пригласил их в офис. Там они встретились с директором компании Екатериной Утомбаевой и кредитным брокером Ренатом Гиматдиновым, которые «выглядели как профессионалы, всё разложили по полочкам».
– Нам говорили, что готовые дома низкого качества, предложили купить у них землю, чтобы на ней построить хороший дом, – повествовал потерпевший.
Дальше стандартная схема: подписание договора на 5,6 млн рублей, оформление кредита и передача денег.
Абзаловы взяли кредит на 8 млн рублей, купили участок на Высокой Горе за 1,8 млн, 4,6 млн отдали за строительство дома (еще 1 млн собирались заплатить позже).
Работы обещали начать в декабре. Но вместо стройки пошли отговорки: снегопады, не позволяющие проехать на участок, отсутствие материалов, строители просили войти в положение. А в феврале Аскар с женой узнали, что рабочие, которые должны были начать строительство на их участке, уволились из организации.
Ситуация изменилась в марте, когда назначили нового прораба. На участке выкопали котлован, сделали опалубку, но на этом всё застопорилось.
– Спустя время мы узнали, что у фирмы нет денег, когда всё это будет строиться, неизвестно. А потом представители компании перестали выходить на связь, – вздохнул потерпевший.
Согласно заключению экспертизы, стоимость фактически выполненных работ вместе с материалами на участке Абзаловых составила 214 тыс. рублей.
Общий ущерб по делу об обмане клиентов компании «Таунхаусы и дома» – 264 млн рублей.
После оглашения обвинения часть обвиняемых заявили о том, что вину не признают, другие обещали высказать свою позицию позже.
Не пропустите самое интересное в Max и Telegram-канале газеты «Республика Татарстан»
Больше статей и новостей в «Дзен»
